Британські криптовалютні компанії стикаються з «майже певними» порушеннями санкцій

Управління з питань застосування фінансових санкцій повідомило, що понад 90% повідомлень про порушення, пов'язані з криптовалютою, з січня 2022 року стосувалися санкцій проти росії, а решта — Ірану, тоді як лише 7% усіх повідомлень про підозри в порушеннях, що надійшли до OFSI, стосувалися криптовалютних компаній, незважаючи на стрімке зростання цього сектору.

 

У 34-сторінковій оцінці загроз міститься попередження, що «існує висока ймовірність того, що британські криптоактив-компанії прямо чи опосередковано мали справу з російською біржею Garantex» з моменту її включення до списку в травні 2022 року, що призвело до порушення фінансових санкцій Великобританії.

 

Правові наслідки для компаній можуть бути серйозними, навіть у разі ненавмисних порушень.

 

Костянтин Бурейко, юрист лондонської юридичної фірми Debevoise & Plimpton, пояснив, що порушення фінансових санкцій Великобританії можуть бути застосовані OFSI на основі «суворої відповідальності». «Той факт, що ви не знали — або навіть не мали можливості знати — що ви «непосередньо» здійснювали заборонену транзакцію з криптовалютною біржею, що підпадає під санкції, не буде підставою для захисту», — сказав він.

 

Однак Бурейко зазначив, що керівні принципи OFSI щодо застосування санкцій передбачають, що заходи з примусового виконання навряд чи будуть вжиті, якщо компанія ненавмисно порушила санкції і «розкрила це порушення та співпрацює з OFSI», продемонструвавши, що «вона мала достатньо надійні системи та механізми контролю за дотриманням санкцій, навіть якщо вони не спрацювали в даному випадку».

 

Згідно з оцінкою загрози, з моменту включення до списку «існує висока ймовірність, що було створено принаймні одну організацію-правонаступницю, яка наразі діє як пряме продовження Garantex». Міністерство фінансів визначило Grinex, зареєстровану в Киргизстані службу, як таку, що, ймовірно, продовжує діяльність Garantex, використовуючи подібні інтерфейси та обслуговуючи російських клієнтів, з обсягом транзакцій, що перевищує 1,2 млрд доларів у стабільних криптовалютах до травня 2025 року.

 

OFSI рекомендувало британським компаніям перевіряти «щонайменше 3-5 переходів в історії транзакцій» для виявлення непрямого зв'язку з суб'єктами, що підпадають під санкції.

 

Бюрейко зазначив, що посилання OFSI на конкретну кількість «переходів» виходить за межі попередніх рекомендацій Великобританії та США і «ймовірно буде розглядатися як встановлення нового стандарту відповідності». Однак експерт зазначив, що можуть виникнути «практичні та імплементаційні проблеми з такими видами перевірок транзакцій, зокрема через різний рівень інформації про атрибуцію, доступної через аналітичних провайдерів».

 

«Неперевірка 3-5 переходів транзакцій не є юридичною вимогою і сама по собі не буде вважатися порушенням санкцій Великої Британії», — зазначив Бурейко. «Однак невиконання цього стандарту, якщо пізніше буде виявлено порушення санкцій, може бути розглянуто як обтяжуюча обставина, що збільшить ймовірність застосування заходів примусу та потенційно підвищить розмір штрафу».

 

Північнокорейські загрози домінують у попередженнях про безпеку, що містяться в оцінці. OFSI заявляє, що «існує висока ймовірність того, що британські криптоактивні компанії наразі перебувають під загрозою атак хакерів та ІТ-фахівців, пов'язаних з КНДР, які прагнуть викрасти або отримати кошти незаконним шляхом».

 

У звіті висвітлюються основні випадки крадіжок криптовалюти у Великій Британії, зокрема напад на Merlin Dex у квітні 2023 року, під час якого було викрадено 1,8 млн доларів, та злом біржі Lykke у червні 2024 року, що призвів до збитків на суму приблизно 19,5 млн доларів. Обидва випадки пов'язують із діячами з Північної Кореї.

 

Іранські криптовалютні компанії також становлять ризик для дотримання нормативних вимог, оскільки OFSI вважає, що «існує ймовірність того, що британські криптоактивні компанії наразі сприяють переказу коштів іранським криптоактивним компаніям, які підозрюються у зв'язках із ДП», або визначеними особами, зокрема через біржу Nobitex, яка «підозрюється у зв'язках з Корпусом ісламської революційної гвардії».

 

Оцінка визначає кілька типів ухилення від санкцій, включаючи транскордонні платежі в обхід традиційних фінансових каналів, послуги змішування для приховування шляхів транзакцій та платформи торгівлі між рівними учасниками, що уникають прямих транзакцій з визначеними біржами.

 

Щодо переказів великих обсягів стабільних монет з таких юрисдикцій, як Киргизстан або росія, Бурейко зазначив, що британські компанії повинні забезпечити, щоб їхні системи дотримання вимог «були належним чином налаштовані та здатні адекватно реагувати на підвищені ризики, пов'язані з транзакціями з цих юрисдикцій». У деяких випадках, за його словами, «це може означати, що продовжувати дозволяти такі транзакції непрактично» з огляду на дуже високі ризики обходу санкцій.

 

«Біржі-наступники ще більше ускладнюють питання, оскільки, хоча їхній статус іноді може бути технічною сірою зоною з точки зору законодавства про санкції, вони явно представляють значні ризики ухилення від санкцій та відмивання грошей», – додав Бурейко.

 

Міністерство фінансів заявило, що криптоактивні компанії демонструють «непослідовність» у звітності, «значні затримки як у виявленні підозр на порушення, так і в подальшому повідомленні про них OFSI», особливо в тих випадках, коли «затримка у встановленні одержувачів призводить до затримки у звітності».

 

З серпня 2022 року криптовалютні компанії зобов'язані повідомляти про підозри на порушення санкцій та контакти з особами, що перебувають у списку, хоча в оцінці зазначається, що більшість повідомлень надійшло лише з квітня 2024 року, незважаючи на раніше встановлені вимоги.

 

Попередження про санкції з'явилося на тлі значного зростання ризиків відмивання грошей за допомогою криптовалют у Великобританії. Національне агентство з боротьби зі злочинністю оцінює обсяг незаконних транзакцій з криптовалютами, пов'язаних з Великобританією, у 1,7-5,1 млрд доларів на рік. У опублікованій минулого тижня Національній оцінці ризиків Міністерства фінансів рейтинг ризику відмивання грошей у секторі криптоактивів був підвищений з середнього до високого, з посиланням на швидке зростання та вплив юрисдикцій з високим рівнем ризику.

 

OFSI закликало компанії провести ретроспективний аналіз для виявлення не повідомлених порушень в минулому, наголосивши, що «ретроспективне виявлення підозрілих порушень» все одно має бути повідомлено, навіть якщо вони були виявлені значно пізніше після їх вчинення.

 

У листі до сестринського видання WorldECR Risk Journal компанія Grinex заявила, що «є незалежною платформою, яка не має жодного відношення до Garantex». Вона додала: «Усі твердження щодо «правонаступництва» або «ребрендингу» є спекулятивними та фактично необґрунтованими».

 

У заяві визнається, що «Grinex уклала угоду з керівництвом Garantex — найбільшої криптовалютної біржі росії, яка була заблокована через міжнародні санкції», але додається, що Grinex «суворо дотримується міжнародних санкційних режимів і не веде діяльність з юрисдикціями, що підпадають під обмеження, або суб'єктами, що підпадають під санкції».

 

Джерело: WORLDECR